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不仅如此,为规避调查,倪连山还自作聪明地设置了“防火墙”。比如,通过持有他人银行卡收钱。“他认为使用别人名下银行卡,支取钱款时签别人名字,不会留下痕迹。”吉林省纪委监委有关负责人介绍。经查,2006年9月至2015年,倪连山通过持有张某等人银行卡的方式,共收受张某等人所送人民币千余万元。

2、非标的通道严重压缩。非标业务通过嵌套多个通道后,最后一环主要是通过信托公司发放信托贷款,或者对接证券公司的资管计划发放委托贷款。然而,信托方面,2017年12月22日,银监会发布《关于规范银信类业务的通知》,阻隔了曾经的信托公司完全为了掩盖风险实质而进行的通道业务。证券公司的资管计划无法直接放款,一般都作为委托贷款的委托方,通过受托银行放款。2018年1月5日,银监会发布了《商业银行委托贷款管理办法》,正式禁止了具备贷款资质的机构和受托管理的他人资金作为委托人。

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